最新8大金融騙局 今年別再被騙

  小編綜合各大媒體報道,梳理了8大最新金融騙局,大家看完記得提醒身邊的朋友。

  Top8、假銀行

  騙局:山東一個農民為了來錢快,竟然自己開了一家“中國建設銀行”。各種設備、標識、工裝一應俱全,足可以假亂真。結果只吸收了4萬存款就被查封了,因為這個銀行

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  • 建設銀行
  • 農業銀行
  • 工商銀行
只收錢不取錢。

  此外,還有謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照的假銀行,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。現在真正的民營銀行只有5家,包括微眾銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(正泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)、網商銀行(阿里巴巴),其他都是假的。

  騙術:以假亂真!

  Top7、銀行理財飛單

  騙局:銀行飛單,即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引,私自與其他投資公司“勾結”,以銀行的名義出售投資公司的理財產品,并過分夸大收益加以蒙騙,導致投資者上當。幾個月前,多位市民稱在農業銀行北京通州支行次渠分理處客戶經理李某處購買理財產品,但到期后本金與收益均未兌現,共涉及17人2248萬元,這就是典型的銀行飛單案件。

  到銀行購買理財產品,被很多投資者視為非常安全的理財方式,但如果不仔細核對,很可能買到的就不是正規的銀行理財產品。2015年7月,廣發銀行也發生“飛單”案件,客戶劉女士等5人在廣發銀行北京某支行員工推薦下購買了一款年收益達11%的私募基金產品,一年兌付期到后卻沒收到承諾的本金與利息,共計有767萬元投資額。

  騙術:內外勾結,借高收益行騙!

  Top6、高額貼息存款詐騙

  騙局:一年多前,16位來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人,存入高達2.88億元巨額資金。

  事情是這樣的,當地一家大型民營企業的負責人魏某,先以高額貼息的方式,比如在享受正常銀行定期利率的基礎上,再分別貼息3.5%和4.4%不等,吸引浙江等地儲戶到東鄉縣工行存款3.12億元。然后勾結銀行高官騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數額不等的傭金,遠高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關人員偽造上述存款人的大額存單,再以假存單作質押,向銀行騙得巨額貸款。

  目前警方已抓捕了一批涉案主要人員,包括銀行負責人、客戶經理和貸款企業法人代表魏某及參與偽造單證的相關人員等。涉案資金已經被凍結,凍結時間從2015年9月26日起至2016年3月25日。警方表示如果當事人能夠證明存款資金來源合法正當,經調查核實將逐步解凍存款。

  騙術:異地高息攬儲詐騙!

  Top5、“新四板”原始股

  騙局:一些打著已登陸“四板”(地方股轉系統)的公司,聲稱在未來兩三年后,可從區域股交中心“轉升”至新三板或中小板,鼓吹其發售的原始股具有暴漲潛力,吸引投資者購買。在“無股權不富”的投資概念沖擊下,一場場原始股售賣大戲開始集中上演。

  2015年12月11日,證監會官網發文稱,個別區域性股權市場的少數掛牌企業(大部分為跨區域掛牌的企業),宣稱已經或者即將在區域性股權市場“上市”,向社會公眾發售或轉讓“原始股”,還承諾固定收益,其行為涉嫌違法。報道得比較多的是上海優索環保和河南幾家公司,都是在登錄上海股權托管交易中心后,開始售賣原始股,隨后人去樓空。

  騙術:售賣原始股,投資者誤以為上海股權托管交易中心是上交所而上當。

  Top4、金賽銀事件

  騙局:2015年9月底,位于北京。

  金賽銀用了以下這些花招哄騙投資者的信任:一是裝門面,其在深圳租了一個非常高檔豪華的會所,給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員,打著政府項目名義進行推銷。三是以平安保險擔保的幌子,投資者爆料稱有200多名平安保險的業務員參與其中,很多投資者以為是平安保險的產品才買的。四是吹掛牌,不懂的人還以為有多牛,實際上在上海股交中心掛牌門檻極低,比新三板差了很多,更別提創業板和主板相比。

  騙術:利用虛假名義為其背書騙取投資人信任!

  Top3、民間借貸

  騙局:以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子,投資者一開始投入的幾萬后,嘗“甜頭”便追加幾十萬甚至幾百萬,最終借款人逃跑、企業倒閉。比較出名的有四川匯通擔保事件和河北融投事件。

  據中國經營報報道,匯通擔保注冊資本9億元,為四川省乃至西南地區注冊資本最大的股份合作制信用擔保專業公司之一。偽造大量借款項目,注冊上百家空殼公司,通過數十家投資理財公司從民間籌資。最后資金鏈斷裂,高管潛逃出境,涉案金額在100億左右。

  據財新網報道,河北融投則曾經國內第二大、河北省最大的擔保公司,其違約事件涉及面極廣,眾多銀行、信托、民間借貸、資產管理機構牽涉其中,涉及資金可能達數百億。

  騙術:高息行騙!

  Top2、MMM互助金融

  騙局:MMM互助金融來自俄羅斯,創始人謝爾蓋·馬夫羅季在上世紀90年代初聲名鵲起,有數百萬計的俄羅斯人曾參與其建起來的MMM金融金字塔,但該項目僅存3年時間并于1997年崩潰,其因詐騙罪坐牢4.5年,出獄后繼續行騙。2013年MMM互助金融登陸印度,但沒來得及施展身手,便被印度護法機構起獲。其團隊被多個國家指控為詐騙團伙,騙完俄羅斯、印度后,騙至中國。

  投資人先作為“提供幫助者”給“尋求幫助者”提供資金,就可獲得系統內部貨幣。15天后,投資人再以“尋求幫助者”的身份,與新的“提供幫助者”配對,賣出內部貨幣。月息30%,通過發展下線來維持,許諾高回報和高抽成。

  這其實是一個沒有經政府核準的公司組織,只有一個復雜無比的網站,早在20多年前,就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。2015年12月25日該平臺發布公告稱:目前將取消所有的提現申請。

  騙術:被騙者同時也是行騙者,利用每個人都相信自己接的不是最后一棒的貪婪心態。

  Top1、e租寶“巨雷”

  騙局:2015年12月3日,e租寶被曝出40人被調查,這一周e租寶高調應對媒體轟炸,發公告、發律師函、發公關稿。媒體與e租寶的關系劍拔弩張之時,2015年12月8日晚,公安部進駐e租寶,正式開始對其調查,晚上7點左右,e租寶的網站和APP均無法打開。2015年12月10日媒體又曝出,e租寶的實際控制人丁寧被抓,警方還帶走了一批高業績員工。e租寶母公司鈺誠集團甚至連名牌、logo均被拆除。

  至此,曾在央視新聞聯播前的黃金時段打廣告、融資規模高達750億元的互聯網金融平臺e租寶在喧囂中壽終正寢,留下一地雞毛。

  騙術:發布虛假標的!

(文章發布于:2016-01-20)

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